מסלולי השקעה כל מה שרציתם לדעת 🏆 - ידע שווה כסף

מסלולי ההשקעה (המעניינים יותר) במוצרים הפנסיוניים (עדכון דצמבר 2024) 

כשזה מגיע להשקעות, לאחרונה יש לנו מגוון מסלולים שונים ומגוונים, שכל אחד מהם מציע משהו אחר – טכנולוגיה פורצת דרך, פיזור גלובאלי, או השקעה חכמה כאן בבית. אבל איך בוחרים את המסלול הנכון? איך יודעים לאן הכסף שלכם צריך ללכת כדי לעבוד בשבילכם?

אחת האסטרטגיות החכמות ביותר בהשקעות היא להשתמש במוצרים פנסיוניים כמו קופות גמל וקרנות השתלמות. למה דווקא במוצרים האלו?
כי הרווחים בהם פטורים ממס רווחי הון, מה שהופך אותם לאטרקטיביים במיוחד. המשמעות היא שאם תבחרו במסלולים בעלי רמת סיכון גבוהה במוצרים אלו, תוכלו ליהנות מתשואה פוטנציאלית גבוהה יותר לאורך השנים – בלי לחשוש ממסים שיפחיתו את הרווחים שלכם. יתרון זה מתבטא במיוחד ביכולת לנצל את כוח הריבית דריבית לאורך זמן, דבר שיכול להפוך חיסכון פנסיוני לכלי רב עוצמה באסטרטגיית ההשקעות שלכם.

עוד נקודה שכדאי לשים לב אליה – כמעט בכל החברות יש מסלול שמתמקד במדד ה-  S&P 500, המדד שמאגד את 500 החברות הגדולות בארה”ב, ונחשב למדד מרכזי ויציב שמציע שילוב בין צמיחה לביטחון יחסי. השילוב הזה הופך את המסלולים האלו לפופולריים במיוחד בקרב משקיעים שמעדיפים להיצמד לשוק האמריקאי ולקבל חשיפה רחבה לכלכלה הגדולה בעולם.

בפוסט הזה, נעבור על כל המסלולים המובילים:
נכיר את המסלולים עם חשיפה לישראל, נבין את היתרונות של הפיזור הגלובאלי, נצלול לעומק המסלולים המתמקדים באמריקה, ולסיום – נבדוק איך החדשנות והטכנולוגיה משתלבות בתיק שלכם.

אז בין אם אתם אוהבים להרגיש קרוב לבית, או חולמים על השקעה בכלכלה העולמית, כאן תמצאו את כל מה שצריך לדעת על המסלולים שיעשו סדר בשוק ההון שלכם.

מוכנים להתחיל? בואו נצא לדרך!
(קחו אויר, זה ארוך ויש טבלה מסכמת בסוף)

קבוצה 1: מסלולים עם חשיפה משמעותית לישראל 

מסלולים אלו מיועדים למשקיעים שמחפשים חשיפה ישירה לשוק הישראלי, עם דגש על פיזור מקומי לצד איזון גלובלי. הקבוצה כוללת מסלולים המשלבים אחוז משמעותי מהתיק במדדים ישראליים מובילים, יחד עם גיוון בינלאומי דרך שווקים מפותחים ומתפתחים.

• אינפיניטי – מסלול עוקב מניות מתמקד בטכנולוגיה גלובלית ובשוק הישראלי, עם חלוקה יחסית מאוזנת בין ישראל לארה”ב ולשווקים עולמיים.
• איילון – מדדי מניות שם דגש גבוה יותר על השוק המקומי (40% חשיפה ישירה למדדים ישראליים) לצד פיזור רחב יותר בשווקים בינלאומיים.

אינפיניטי – מסלול עוקב מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• נאסד”ק 100 (50%)
  מדד המייצג 100 חברות גדולות שאינן פיננסיות בבורסת נאסד”ק, עם דגש על טכנולוגיה וחברות חדשניות.
• ת”א 125 (25%)
  מדד הכולל את 125 המניות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסה הישראלית.
• MSCI ACWI (25%)
  מדד עולמי המשקף שווקים מפותחים ומתפתחים, ומכסה מעל 85% משווי השוק העולמי.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה מספק איזון בין חשיפה גבוהה לטכנולוגיה אמריקאית (באמצעות נאסד”ק 100) לבין השוק הישראלי באמצעות ת”א 125, תוך שילוב גיוון גלובלי רחב דרך MSCI ACWI.

למי זה מתאים?

המסלול מתאים למשקיעים שמבקשים השקעה משמעותית בטכנולוגיה עולמית, תוך שמירה על יציבות מקומית והשקעה בשוק הישראלי.

איילון – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• MSCI AC (12.5%)
  מדד עולמי הכולל שווקים מפותחים ומתפתחים, עם פיזור רחב בין מדינות וסקטורים.
• S&P 500 (25%)
  מדד המייצג את 500 החברות הגדולות בארה”ב, ומהווה אינדיקטור מרכזי לכלכלת ארה”ב.
• STOXX 50 (4.5%)
  מדד אירופאי הכולל את 50 החברות המובילות באזור האירו.
• MSCI EM (2%)
  מדד לשווקים מתפתחים, כולל כלכלות צומחות כמו סין, הודו וברזיל.
• ת”א 125 (27%)
  מדד הכולל את 125 החברות הגדולות בישראל.
• ת”א בנקים (4%)
  מדד המייצג את מניות הבנקים הגדולים בבורסה הישראלית.
• ת”א 90 (4%)
  מדד הכולל מניות בינוניות בשוק הישראלי, המציעות פוטנציאל צמיחה גבוה.
• ת”א ביטוח (2%)
  מדד המייצג את חברות הביטוח המובילות בישראל.

מאפיינים עיקריים:

המסלול מעניק דומיננטיות לשוק הישראלי, עם 40% חשיפה ישירה למדדים מקומיים כמו ת”א 125, ת”א בנקים ות”א 90. לצד זאת, הוא מספק איזון דרך פיזור בינלאומי משמעותי במדדים אמריקאים, אירופאים ומתפתחים.

למי זה מתאים?

מתאים למשקיעים המאמינים בחוזקה ובפוטנציאל הצמיחה של השוק המקומי, תוך שמירה על איזון באמצעות חשיפה לשווקים גלובליים.

הבדלים מרכזיים בין המסלולים בקבוצה

סיכום:

שני המסלולים בקבוצה זו מספקים איזון בין ישראל לשווקים גלובליים, אך עם דגשים שונים:

• אינפיניטי מתאימה יותר למשקיעים שמחפשים חשיפה גבוהה לטכנולוגיה עולמית.
• איילון מתאימה למשקיעים שמעדיפים דומיננטיות מקומית ופיזור רחב יותר באזורים גיאוגרפיים נוספים.

קבוצה 2: מסלולים עם פיזור גלובאלי רחב 

מאפיינים עיקריים:

מסלולים אלה מיועדים למשקיעים המחפשים גיוון גיאוגרפי רחב, עם דגש על שילוב בין שווקים מפותחים לשווקים מתפתחים. הקבוצה מציעה מגוון גישות השקעה:

• אינפיניטי – מניות הלכה שם דגש על איזון גיאוגרפי נרחב, עם חשיפה משמעותית לשווקים מתפתחים.
• מיטב – מניות סחיר מתמקד במניות איכותיות בשווקים מפותחים, עם דגש על יציבות פיננסית וצמיחה ממוקדת.
• מנורה – מדדי מניות משלב ערך, צמיחה ומומנטום במדדים גלובליים ואמריקאיים, עם אסטרטגיה מגוונת.

אינפיניטי – מניות הלכה (הרכב נכסים יולי 2024)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• MSCI AC WORLD (19.29%)
  מדד עולמי המשלב מניות משווקים מפותחים ומתפתחים, עם כיסוי גיאוגרפי רחב.
• MSCI AC WOR (18.91%)
  תת-מדד המעניק גיוון גלובלי נוסף עם התאמות רגולטוריות.
• MSCI AC (18.20%)
  מדד נוסף לשווקים מפותחים ומתפתחים.
• MSCI A (18.37%)
  מתמקד במניות משווקים מפותחים בלבד, כגון ארה”ב, אירופה ויפן.
• MSCI E (11.10%)
  מדד אירופאי הכולל מניות משווקים מפותחים באירופה.
• MSCI EM (10.75%)
  מדד לשווקים מתפתחים, כולל מדינות כמו סין, הודו וברזיל.
• נאסד”ק 100 קסם ETF (3.38%)
  קרן עוקבת אחרי מדד נאסד”ק 100, המשלבת חשיפה לטכנולוגיה אמריקאית.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה שם דגש על איזון עולמי רחב, עם חלוקה בין מדדים גלובליים מובילים. הוא משלב שווקים מפותחים ומתפתחים, עם נגיעה בטכנולוגיה (באמצעות נאסד”ק 100).

למי זה מתאים?

משקיעים שמעדיפים פיזור גיאוגרפי רחב ורוצים להשקיע בכלכלה הגלובלית, תוך מזעור תלות בשוק בודד.

מיטב – מניות סחיר (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• MSCI World Index (50%)
  מדד עולמי הכולל מניות משווקים מפותחים, עם פיזור רחב.
• MSCI World Quality Index (30%)
  מדד המתמקד במניות איכותיות במדינות מפותחות, לפי פרמטרים כמו יציבות פיננסית ורווחיות.
• S&P 500 Quality Index (20%)
  מדד הכולל מניות איכותיות מתוך מדד S&P 500, לפי קריטריונים של צמיחה פיננסית.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה שם דגש על מניות איכותיות ויציבות בשווקים מפותחים, עם בחירה ממוקדת בחברות בעלות פרמטרים פיננסיים גבוהים.

למי זה מתאים?

מתאים למשקיעים שמעדיפים חברות מובילות בשווקים מפותחים, תוך התמקדות באיכות ובצמיחה יציבה.

מנורה – מדדי מניות (הרכב נכסים יולי 2024)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• מדד ערך עולמי MTF (10.76%)
  מדד המתמקד בחברות בעלות שווי שוק גבוה ומגוון רחב של תעשיות.
• מדד צמיחה עולמי MTF (11.38%)
  כולל חברות צמיחה גלובליות בעלות פוטנציאל גבוה.
• מדד מומנטום ארה”ב (9.92%)
  מייצג מניות במגמת עלייה משמעותית בשוק האמריקאי.
• מדד פסגות מומנטום חיוב בארה”ב (9.91%)
  קרן עוקבת אחרי מניות במומנטום חיובי בארה”ב.
• מדד קסם ערך עולמי (11.28%)
  קרן העוקבת אחרי מניות ערך גלובליות.
• מדד קסם צמיחה עולמי (10.97%)
  מייצג חברות צמיחה עולמיות.
• מדד תכלית ערך עולמי (11.34%)
  מתמקד בחברות יציבות בשוק הגלובלי.
• מדד תכלית צמיחה גלובלית (10.92%)
  מייצג חברות צמיחה בשווקים מפותחים.

מאפיינים עיקריים:

המסלול מציע איזון בין מניות ערך, צמיחה ומומנטום, תוך שילוב בין שווקים גלובליים מפותחים לבין תעשיות צומחות.

למי זה מתאים?

מתאים למשקיעים המחפשים שילוב בין יציבות לצמיחה, עם דגש על חברות בעלות ערך ומומנטום חיובי.

הבדלים מרכזיים בין המסלולים בקבוצה:

סיכום הקבוצה:

קבוצה זו מספקת גישות מגוונות להשקעה גלובאלית:

• אינפיניטי – מניות הלכה מתאימה למשקיעים המחפשים פיזור גיאוגרפי רחב.
• מיטב – מניות סחיר מתמקדת באיכות פיננסית בשווקים מפותחים.
• מנורה – מדדי מניות משלבת בין ערך, צמיחה ומומנטום, עם דגש על מגמות שוק.

קבוצה 3: מסלולים עם דגש על אמריקה 

מאפיינים עיקריים:

מסלולים אלה מיועדים למשקיעים שמעדיפים להתמקד בעיקר בכלכלה האמריקאית. הקבוצה כוללת מסלולים המשלבים טכנולוגיה, חדשנות ותעשיות מסורתיות, ומציעים פוטנציאל צמיחה גבוה. המסלולים נבדלים בגישתם לאיזון בין חברות טכנולוגיה ותעשיות צומחות, לבין יציבות ותעשיות מבוססות:

• הפניקס – מדדי מניות מציע שילוב של טכנולוגיה מתקדמת ומעט יציבות דרך חברות גדולות ובינוניות.
• מיטב – מניות עוקב מתמקד בסקטורים חדשניים כמו שבבים, תקשורת וצריכה מחזורית.
• אלטשולר שחם – מדדי מניות שם דגש על טכנולוגיה דומיננטית בארה”ב, עם איזון קל לשווקים נוספים.
• מור – מדדי מניות משלב דגש על השוק האמריקאי עם פיזור בינוני לשווקים מפותחים ומתפתחים.

הפניקס – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• נאסד”ק 100 (50%)
  כולל 100 חברות מובילות מתחומי הטכנולוגיה, הצריכה והשירותים, הנסחרות בבורסת נאסד”ק.
• S&P 500 Top 50 (40%)
  מתמקד ב-50 החברות המובילות במדד S&P 500, המאופיינות בגודל וביציבות כלכלית.
• S&P MidCap 400 (10%)
  מדד של חברות בגודל בינוני בארה”ב, עם פוטנציאל צמיחה גבוה יותר מחברות גדולות.

מאפיינים עיקריים:

המסלול מעניק חשיפה משמעותית לטכנולוגיה (נאסד”ק 100), לצד יציבות דרך S&P 500 Top 50 ותוספת דינמיות דרך חברות בינוניות במדד S&P MidCap 400.

למי זה מתאים?

משקיעים המחפשים השקעה בשוק האמריקאי עם דגש על טכנולוגיה ותעשיות מבוססות, לצד פוטנציאל צמיחה בחברות בינוניות.

מיטב – מניות עוקב (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• מדד תעשיית השבבים (30%)
  מדד הכולל חברות שבבים מובילות כמו NVIDIA ו-Intel.
• מדד צריכה מחזורית (25%)
  כולל חברות כמו Amazon ו-Tesla, המייצגות תחומים כמו קמעונאות ותיירות.
• מדד תקשורת (20%)
  כולל ענקיות טכנולוגיה כמו Alphabet ו-Meta, המובילות את תחום המדיה הדיגיטלית והשירותים.
• מדד תוכנה ושירותים (15%)
  מייצג חברות תוכנה מובילות כמו Microsoft.
• מדד חומרה ושירותים טכנולוגיים (10%)
  כולל חברות כמו HP ו-Dell, המתמקדות בחומרה ושירותים נלווים.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה משלב סקטורים חדשניים ותנודתיים עם דגש על טכנולוגיה, תקשורת וצריכה מחזורית – מנועי צמיחה עיקריים בכלכלה האמריקאית (שימו לב !!! מנוטרל מט”ח).

למי זה מתאים?

משקיעים המחפשים תמהיל דינמי וסקטוריאלי, עם דגש על חדשנות ופוטנציאל צמיחה.

אלטשולר שחם – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• נאסד”ק 100 (47%)
  מדד המייצג את חברות הטכנולוגיה החדשניות ביותר בארה”ב.
• S&P 500 (10%)
  מדד מגוון הכולל 500 חברות גדולות בארה”ב.
• SMH Semiconductor (10%)
  מדד הכולל חברות שבבים מובילות, כגון AMD ו-TSMC.
• MSCI ACWI ex USA (11%)
  מדד עולמי הכולל שווקים מפותחים ומתפתחים, מלבד ארה”ב.
• S&P 500 Technology Select (10%)
  מתמקד בטכנולוגיה מתוך S&P 500.
• S&P 500 EX Information Tech (12%)
  מדד המדיר חברות טכנולוגיה ומתמקד בתחומים אחרים.

מאפיינים עיקריים:

המסלול מתמקד בדומיננטיות של טכנולוגיה אמריקאית, עם איזון קל למדדים וסקטורים גלובליים אחרים.

למי זה מתאים?

משקיעים שמעדיפים חשיפה משמעותית לטכנולוגיה, עם איזון קל לשווקים נוספים.

מור – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• S&P 500 (35%)
  מדד הכולל 500 חברות מובילות מכלכלה מגוונת בארה”ב.
• נאסד”ק 100 (15%)
  מדד לטכנולוגיה וחדשנות.
• Russell 2000 (20%)
  מדד לחברות קטנות ובינוניות בארה”ב, עם פוטנציאל צמיחה מהיר.
• שווקים מתפתחים (10%)
  מדד הכולל מניות מכלכלות כמו סין, הודו וברזיל.
• STOXX Europe 600 (15%)
  מדד אירופאי הכולל 600 מניות משווקים מפותחים באירופה.
• Nikkei 225 (5%)
  מדד הכולל את החברות המובילות בשוק היפני.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה מציע איזון בין השוק האמריקאי (55%) לבין פיזור גלובלי (45%) הכולל שווקים מתפתחים ואירופה.

למי זה מתאים?

משקיעים המעוניינים בחשיפה רחבה לכלכלה האמריקאית, תוך שמירה על פיזור גיאוגרפי בינוני.

הבדלים מרכזיים בין המסלולים בקבוצה:

סיכום הקבוצה:

• הפניקס: מתאים למשקיעים המחפשים שילוב בין טכנולוגיה, יציבות ותעשיות בינוניות.
• מיטב: דגש על סקטורים חדשניים עם מנועי צמיחה מרכזיים כמו שבבים ותקשורת.
• אלטשולר שחם: מתמקד בטכנולוגיה אמריקאית עם איזון קל למדדים גלובליים.
• מור: מתאים למשקיעים שמחפשים פיזור רחב בין אמריקה לשווקים נוספים.

קבוצה 4: טכנולוגיה וחדשנות

מאפיינים עיקריים:

מסלולים בקבוצה זו מתמקדים בטכנולוגיה, צריכה מחזורית ותקשורת, עם דגש על חברות מובילות בתחומים חדשניים. המסלולים משלבים חברות גלובליות מתחומי הטכנולוגיה, המדיה והשירותים, המניעים את הכלכלה המודרנית. הקבוצה מתאימה למשקיעים המעוניינים למקסם את החשיפה לחברות צומחות, חדשניות ודומיננטיות בשוק העולמי.

הבדלים מרכזיים בין המסלולים בקבוצה:

• כלל – מדדי מניות מתמקד בטכנולוגיה גלובלית עם שילוב של חברות ממגמות צמיחה (Momentum).
• הראל – מדדי מניות משלב בין טכנולוגיה, תקשורת וצריכה מחזורית, עם פיזור מגוון של סקטורים חדשניים.
• מגדל – מדדי מניות מתמקד בטכנולוגיה ותקשורת, עם משקל גבוה לחדשנות וצריכה מחזורית.

כלל – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• מדד נאסד”ק 100 (44%)
  מדד הכולל את 100 החברות הגדולות, בעיקר מתחום הטכנולוגיה, בבורסת נאסד”ק.
• מדד STOXX Europe 600 Technology (36%)
  מדד אירופאי המייצג חברות טכנולוגיה מובילות כמו SAP ו-ASML.
• מדד MSCI World Momentum (20%)
  מדד המשלב מניות בעלות מגמת צמיחה גלובלית חזקה.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה משלב טכנולוגיה אמריקאית ואירופאית, עם דגש על מניות במומנטום חיובי המספקות פוטנציאל צמיחה מהיר.

למי זה מתאים?

משקיעים שמחפשים חשיפה חזקה לטכנולוגיה גלובלית, לצד השקעה במניות צמיחה מובילות.

הראל – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• מדד MSCI US IMI Information Technology (23%)
  מדד הכולל מניות טכנולוגיה גדולות, בינוניות וקטנות בשוק האמריקאי, עם דגש על חדשנות.
• מדד Technology Select Sector TR Index (18%)
  מדד המייצג את תחום הטכנולוגיה מתוך מדד S&P 500, עם חברות מובילות כמו Apple ו-Microsoft.
• מדד MVIS US Listed Semiconductor Index (8%)
  מדד שבבים הכולל חברות מובילות כמו NVIDIA, המייצגות את ליבת החדשנות הטכנולוגית.
• מדד MSCI US IM Communication Services TR Index (23%)
  מדד תקשורת הכולל חברות מובילות כמו Alphabet ו-Meta, המובילות בשירותי מדיה וטכנולוגיה.
• מדד Russell 1000 Consumer Discretionary TR Index (23%)
  מדד הכולל חברות צריכה מחזורית כגון Amazon ו-Tesla, שמושפעות ממחזורי הכלכלה העולמית.
• S&P 500 Equal Weighted Consumer Discretionary TR Index (5%)
  מדד מאוזן המעניק משקל שווה לחברות הצריכה המחזורית מתוך S&P 500.

מאפיינים עיקריים:

מסלול זה מציע פיזור מגוון בין סקטורים מובילים: טכנולוגיה, תקשורת, צריכה מחזורית ושבבים.
הדגש המשמעותי על תחומי הטכנולוגיה והחדשנות, לצד תקשורת וצריכה מחזורית, הופך את המסלול לרלוונטי עבור משקיעים המעוניינים בחברות מובילות ופורצות דרך בתחומן.

למי זה מתאים?

המסלול מתאים למשקיעים המחפשים שילוב מאוזן בין טכנולוגיה וחדשנות לבין תעשיות תקשורת וצריכה מחזורית, עם נגיעה משמעותית בתחום השבבים – הליבה של הטכנולוגיה המודרנית.

מגדל – מדדי מניות (מדדי ייחוס)

הרכב המדדים ושיעורי החשיפה:

• מדד Technology Select Sector (49%)
  כולל חברות טכנולוגיה מובילות בארה”ב, כגון Microsoft, Apple ו-Broadcom.
• מדד Communication Services Select Sector (36%)
  מדד המייצג חברות תקשורת כמו Meta ו-Netflix.
• מדד Consumer Discretionary Select Sector (15%)
  כולל חברות צריכה מחזורית כמו Amazon ו-Tesla.

מאפיינים עיקריים:

המסלול מתמקד בטכנולוגיה ותקשורת, עם שילוב קל של צריכה מחזורית, כדי למקסם את החשיפה לחדשנות וטרנדים כלכליים עולמיים.

למי זה מתאים?

משקיעים המחפשים דומיננטיות טכנולוגית, עם איזון בין צריכה ותקשורת.

הבדלים מרכזיים בין המסלולים בקבוצה:

סיכום הקבוצה:

קבוצה זו היא הבחירה למשקיעים המחפשים חדשנות וטכנולוגיה, עם מיקוד בסקטורים מובילים ותעשיות צומחות:

• כלל: מתמקד בטכנולוגיה עולמית ומומנטום גלובלי.
• הראל: מציע שילוב של טכנולוגיה, תקשורת וצריכה מחזורית.
• מגדל: שם דגש על טכנולוגיה ותקשורת עם נגיעה בצריכה מחזורית.

לסיכום הקבוצות 

קבוצה 1: מסלולים עם חשיפה משמעותית לישראל – כי מי אוהב להתרחק מהבית?

זו הקבוצה למי שאוהב את ריח הים של תל אביב אבל מבין שעדיף לערבב את זה עם קצת גיוון גלובאלי.

• אינפיניטי – מסלול עוקב מניות: ת”א 125 (25%) שומר על קשרים חזקים עם השוק המקומי, בזמן שהטכנולוגיה האמריקאית בנאסד”ק 100 (50%) מביאה ניחוח חדשנות.
• איילון – מדדי מניות: חשיפה רחבה יותר לישראל (40%), כולל ת”א בנקים ות”א 90, בשילוב S&P 500 ו-STOXX 50 האירופאי.

למי זה מתאים?
למשקיעים שמעדיפים לראות את הכלכלה הישראלית צומחת, ועדיין רוצים ליהנות מהעוגה הגלובאלית.

קבוצה 2: מסלולים עם פיזור גלובאלי רחב – כי העולם גדול, ויש איפה לטייל

למשקיעים שמאמינים בגיוון ויודעים שיש יותר מדרך אחת להגיע לרומא (או לשוק ההון).

• אינפיניטי – מניות הלכה: מכסה הכל, מהשווקים המתפתחים ועד הטכנולוגיה האמריקאית. המילים “איזון גיאוגרפי” מעולם לא נשמעו כל כך טוב.
• מיטב – מניות סחיר: פונה לחובבי המניות האיכותיות עם דגש על יציבות פיננסית במדינות מפותחות.
• מנורה – מדדי מניות: מערבבת מניות ערך, צמיחה ומומנטום – בדיוק כמו קוקטייל מוצלח במסיבה כלכלית.

למי זה מתאים?
למשקיעים שרוצים לגעת בכל פינה בעולם – בלי לטוס.

קבוצה 3: מסלולים עם דגש על אמריקה – כי הכול קורה שם

הקבוצה הזו שייכת למי שמאמין בלב שלם ב”כוכב האמריקאי” – טכנולוגיה, חדשנות וצמיחה בלתי פוסקת.

• הפניקס – מדדי מניות: נאסד”ק, S&P 500, וחברות בגודל בינוני – מתכון לצמיחה בטוחה עם קצת פלפל.
• מיטב – מניות עוקב: שם את שבבים, צריכה מחזורית ותקשורת בקדמת הבמה.
• אלטשולר שחם – מדדי מניות: מתמקד בטכנולוגיה אמריקאית, אבל לא שוכח לפזר מעט מחוץ לגבולות ארה”ב.
• מור – מדדי מניות: מציע תמהיל של השוק האמריקאי עם נגיעה גלובלית.

למי זה מתאים?
למשקיעים שרואים את העתיד (ואת ההווה) בארה”ב, אבל מוכנים לטבול קצת באירופה או באסיה.

קבוצה 4: טכנולוגיה וחדשנות – כי מי לא אוהב להתחדש?

הקבוצה שמזכירה לנו שהעתיד נמצא בטכנולוגיה, תקשורת וצריכה.

• כלל – מדדי מניות: משלב בין טכנולוגיה עולמית ומומנטום צמיחה.
• הראל – מדדי מניות: נותן מקום נכבד לתקשורת ולצריכה מחזורית, לצד טכנולוגיה ושבבים.
• מגדל – מדדי מניות: טכנולוגיה ותקשורת בתפקיד הראשי, עם נגיעה בצריכה מחזורית.

למי זה מתאים?
למשקיעים שאוהבים להיות בעניינים – לדעת שהם משקיעים במנועי הצמיחה של העולם.

סיכום – איזה מסלול מתאים לכם?

• רוצים להשקיע קרוב לבית? לכו על קבוצה 1.
• חולמים על תיק גלובלי? קבוצה 2 קורצת לכם.
• מאמינים שכל הטוב קורה באמריקה? קבוצה 3 היא הבית החדש שלכם.
• חובבי טכנולוגיה וחדשנות? אל תפספסו את קבוצה 4.

בסופו של דבר, בין אם אתם נשארים קרוב לישראל, מטיילים בכלכלה העולמית, או מתמקדים בטכנולוגיה – תמיד כדאי לבחור מסלול שמדבר אליכם. תזכרו, תיק ההשקעות שלכם הוא הדרך שלכם לחלום על העתיד ולבנות אותו בו זמנית.

אז, לאן הולכים מכאן?