קרן כספית שאלות ותשובות - מה זה? תשואות? מה מומלץ? איך קונים ועוד

איזו קרן כספית מומלצת?

כזו עם דמי ניהול נמוכים. אבל ההבדלים הם לא גדולים ולכן לא הייתי מתמקד בזה יותר מדי. קונה כאלו שהן זולות יחסית.

להרחבה: קרן כספית מומלצת.

האם יש עמלות בקרן כספית?

כן, יש דמי ניהול בקרן כספית, אך הם לרוב נמוכים יחסית לקרנות אחרות. דמי הניהול מנוכים אוטומטית מהתשואה של הקרן, כך שהרווח נטו מוצג לאחר הפחתת דמי הניהול.

להרחבה: דמי ניהול קרן כספית.

מאיפה קונים ומשקיעים בקרן כספית?

בבנק וב FAIR אפשר לקנות ולמכור קרן כספית ללא עלות וגם לא משלמים דמי ניהול לבנק ול FAIR אם מחזיקים רק קרן כספית – חינם אין כסף.

איך קונים בתכלס קרן כספית?

בבנק: כנסו לאתר הבנק > לשונית שוק ההון > חיפוש נייר ערך > תקלידו מספר נייר של הקרן כספית > כמות יחידות/סכום כסף > קניה.

FAIR: כנסו לאפליקציה > סקרינר קרנות כספיות > תקלידו מספר נייר של הקרן כספית > כמות יחידות/סכום כסף > קניה.

להרחבה: איך קונים קרן כספית שקלית?

האם קרן כספית מתאימה לטווח ארוך?

קרן כספית מתאימה בעיקר לטווח קצר ובינוני עד שנים ספורות, עבור משקיעים שרוצים נזילות גבוהה וגישה לכספם. היא פחות מתאימה לטווח ארוך, שבו יש אפשרויות להשקעות עם תשואה גבוהה יותר, כמו קרנות סל מחקות מדד או השקעות נדל”ן.

איך אפשר למשוך כסף מקרן כספית?

משיכת הכסף מתבצעת דרך בית ההשקעות שבו מנוהלת הקרן או מהבנק. הכסף מועבר לחשבון הבנק, עובר ושב, בדרך כלל תוך יום או יומיים מסחר, מה שהופך אותה לאפיק נזיל ונוח.

האם קרן כספית פטורה ממס?

לא, יש לה מס של 25% ריאלי. מקרים שלא משלמים מס זה כאשר האינפלציה גבוהה מהתשואה בקרן כספית.

להרחבה: חישוב מס רווחי הון לקרן כספית.

מה ההבדל בין קרן כספית לקרן נאמנות רגילה?

קרן כספית מתמקדת בנכסים נזילים ובטוחים יחסית לטווח קצר, בעוד קרן נאמנות רגילה יכולה להשקיע במגוון רחב יותר של נכסים, כולל מניות, אגרות חוב ארוכות טווח ונדל”ן. לקרן נאמנות רגילה יש לרוב סיכון גבוה יותר, אבל גם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.