טבלת הוצאות והכנסות 📈 הבסיס לניהול ותכנון תקציב משק בית! חתול פיננסי

• אוקטובר 20, 2020
• הסיפור המשפחתי שלנו, התחילו כאן, כלכלת משפחה וצרכנות, עצמאות כלכלית

תוכן עניינים

שאלות ותשובות על טבלת אקסל הוצאות והכנסות מומלצת לניהול תקציב משק הבית

• מאיזה יום בחודש צריך למלא את הטבלה?

  זה באמת לא משנה. תחליטו על יום קבוע ותלכו עם זה. לדוגמה יום אחרי המשכורת, או המשכנתה. תנועה בחשבון שהיא מחזורית. יש לך עוד טיפים לניהול טבלת אקסל פה

• האם למלא כל חודש או שמספיק פעם ברבעון או פעם בשנה?

  על מנת לקבל תמונה מדויקת חשוב לעשות את המעקב חודשי.

יעניין אותך גם

תגובות לחתול

התגובות על “טבלת אקסל הוצאות והכנסות מומלצת לניהול תקציב משק הבית”

1. אורן הס הגיב:

   תודה!
   מאוד נהניתי מהדרך שאתה מספר את הדברים.
   מאוד בהיר.
   מצטרף לאמירה שטבלת ההוצאות וההכנסות היא הבסיס הבריא לכל השקעה ובטח לעבר עצמאות כלכלית

   1. ELAD COHEN הגיב:

      תודה רבה אורן היקר, כיף לקרוא כזה פירגון מחמם לב.
      שמח לשמוע שגם אתה רואה את הטבלה כבסיס להשקעות והתפתחות פיננסית

   2. לירן הגיב:

      אהלן איש יקר נשמע שאתה ממש על התקציב כל הכבוד .
      לפי מה שכתבת שמתי לב שרשמת שמראה כמה הוצאתי מאז תחילת המשכורת וכמה נשאר בתקציב ויכול להיות מופנה להשקעות .
      אשמח לתת לך טיפ קטן שיכול לעזור לך .
      השיטה שיכולה לעזור לך זה קבלת משכורת
      ואז פעולה ראשונה שנעשת בחשבון היא הוראת קבע לחיסכון / להשקעה .
      ואז זה הופך להוצא קבוע שעוברת מחודש לחודש ואם כל השאר של המשתנות תוכל לבזבז בלי דאגה אם ישאר אחסוך .
      זה צריך להיות אני חוסך ואם ישאר אקנה את זה או זה . בהצלחה ותמשיך ככה

      1. מירב הגיב:

         איך אתה מתנהל במהלך החודש כדיי לדעת שאתה עומד בתקציב של כל סעיף? מזומן? כרטיס אשראי שיורד באותו יום?

         1. חתול פיננסי הגיב:

            שאלה מעולה!
            העיסוק בזה היה יחסית בתחילת הדרך, כלומר במצב שבו לא הבנתי על מה בדיוק יוצא הכסף, ולכן זה היה מורכב יותר וממש הייתי על זה ברמה השבועית. עבור הרבה מאוד מים בנהר מאז, והיום אני יוע להעריך את ההוצאות די במדויק. ההתנהלות היתה וגם היום ברובה דרך אשראי כרגיל, אחת לחודש הורדה. לי באופן אישי לא נוח מזומן, קשה לי יותר עקוב אחריו וזה רק מסרבל את העניינים. מצד שני יש כאלו, ולא מעט, שדווקא מזומן מכניס אותם לסגרת. יש כאלו שפועלים עם כרטיס DEBIT, שיורד מיידית מהעו”ש. כל אחד ואחת מה שנוח ומתאים להם כל עוד “נמצאים על הדברים”.

2. מיכל הגיב:

   תודה רבה על תוכן איכותי ומעניין.
   אתה משנה לי את דרך החשיבה ואת ההתנהלות הפיננסית.

   1. ELAD COHEN הגיב:

      תודה רבה על הפירגון, איזה כיף לקרוא!
      זו מטרת הבלוג, לנסות לעזור ככל הניתן.

3. פאר לי שוויצר הגיב:

   חודשים שאני דוחה את ההתמודדות עם הכנת טבלת הכנסות-הוצאות והחרדה ממה אפגוש שם…
   תודה שהפכת את זה ממשימה מאיימת לאתגר מסקרן ????

   1. ELAD COHEN הגיב:

      איזה כיף לשמוע! שימחת אותי!

4. התחלתי לפני שנתיים לנהל ברצינות קובץ אקסל עבור ההוצאות החדשיות. אני יוצר כל שנה קובץ חדש ובתוכו 12 גליונות, אחד לכל חודש. אני שם את הקובץ בחשבון שלי בגימייל וניגש אליו מכל מקום. שם המשחק בעיניי זה לעדכן באונליין כאשר בוצעה הוצאה ואז לא שוכחים על מה זה היה. זה לחלוטין לא משנה אופן התשלום, אשראי, פייפל, פייבוקס, מזומן, שיק. תמיד לרשום. סידרתי את הגיליון כך שיראה הוצאות קבועות שבד”כ עוברות מחודש לחודש והוצאות משתנות. בצד שמתי טבלה שיש בה שדות מחושבים שמראה כמה הוצאתי מאז תחילת המשכורת וכמה נשאר בתקציב ויכול להיות מופנה להשקעות וחיסכון.

   1. ELAD COHEN הגיב:

      זה נהדר!
      כל הכבוד!
      נראה שעלית על דרך המלך!
      אצלי זה מסודר בגיליון אחד ככה שאוכל לחתוך בקלות מספר חודשים אחרונית ולזהות חריגות

   2. לירן הגיב:

      אהלן איש יקר נשמע שאתה ממש על התקציב כל הכבוד .
      לפי מה שכתבת שמתי לב שרשמת שמראה כמה הוצאתי מאז תחילת המשכורת וכמה נשאר בתקציב ויכול להיות מופנה להשקעות .
      אשמח לתת לך טיפ קטן שיכול לעזור לך .
      השיטה שיכולה לעזור לך זה קבלת משכורת
      ואז פעולה ראשונה שנעשת בחשבון היא הוראת קבע לחיסכון / להשקעה .
      ואז זה הופך להוצא קבוע שעוברת מחודש לחודש ואם כל השאר של המשתנות תוכל לבזבז בלי דאגה אם ישאר אחסוך .
      זה צריך להיות אני חוסך ואם ישאר אקנה את זה או זה . בהצלחה ותמשיך ככה

5. אבי הגיב:

   היי
   ערב טוב אז קודם כל אני רוצה להודות לך על כתיבה יפה ועניינית
   ממש כיף לקרוא את החומר שלך.

   רציתי לדעת מה אני לא עושה כמו שצריך אני מנסה למלא את הטבלה לפחות כדוגמא
   אבל לא נותן לי תוצאה סופית לאחר מילוי הטבלה

   1. חתול פיננסי הגיב:

      היי אבי,
      תודה על הפידבק, מעריך מאוד.
      שורות 111 (סה”כ הוצאות), 112 (סה”כ הכנסות), 113 (מאזן).
      אם זה לא מסתדר לך אנא שלח לי למייל לפה ואעזור לך ישירות:
      elad.anon.m@gmail.com
      או ישירות דרך טופס יצירת קשר.

6. שרה הגיב:

   הייתי מנהלת את הקובץ לפי חודשים, מאד מומלץ לסווג את ההוצעות לפי קבוע, משתנה מידי חודש, מזדמן. ולפני כל חודש לתכנן את הסכום המוקצה לכל שורה
   יש שורות שמהר מאד אפשר לדעת לתכנן מראש בתחילת החודש ולהצמד להוצאה המתוכננת ואחרות שעם הזמן לומדים לנהל.
   כך גם לומדים אם אנו אנשים שיודעים לתכנן לעומת הצורך האמיתי וזה שם מראה מה איתנו ביום יום באמת… ובעיקר עוזר בחודש הבא להצמד לתכנון.
   מנסיון אישי של קובץ מאד מאד דומה שאני מנהלת כבר 4 שנים 🙂

   1. חתול פיננסי הגיב:

      איזה יופי שרה! כל הכבוד!
      אכן יש כבר הוצאות שניתן לדעת אותן מראש. חלקן קבועות ואפילו את המשתנות.
      זה אחד היתרונות בניהול וניטור – מאפשר תכנון קדימה.

7. מור הגיב:

   נחשפתי רק היום לבלוג והורדתי את טבלת האקסל, כדי להשוות אותה לטבלה שאני מנהלת כבר כמה שנים ולמצוא רעיונות לשיפור.
   יש לי כמה שאלות קטנות :
   1. למה קפה ומאפה, אוכל בחוץ וכד לא נכנס תחת תקציב אוכל? ככה יותר קל לדעת כמה סהכ הוצאנו על אוכל במהלך החודש (כי אם אוכלים הרבה בחוץ פחות קונים בסופר..)
   2. אני מבינה שאתה לא מתנהל לפי הוצאות קבועות, משתנות וחד פעמיות? זה משנה בכלל?
   3. יש תחזית חודשית לכל סעיף? סוג של עמידה ביעד מוגדר?

   1. חתול פיננסי הגיב:

      היי מור,
      תודה רבה על הפידבק.
      1. זה עניין שרירותי אצלי שמפריד בין סוג של בילוי (מותרות) לבין אוכל לבית.
      2. היום כבר לא, כי אני שולט לגמרי במספרים.
      3. אין לי תחזית חודשית, אלא ניתוח אוחר.

      אגב, אני עמל על טבלה חדשה שכן תרכז בה את סעיפים 2+3, בקרוב היא תהיה זמינה להורדה.

      1. רון רביד הגיב:

         שלום רב
         האם האקסל המחודש הכולל סעיף 3 – תחזית מול הוצאות בפועל זמינה?
         תודה
         רון

         1. חתול פיננסי הגיב:

            היי רון,
            טרם. אני מאמין שיעלה בקרוב

8. רון רביד הגיב:

   שלום רב
   האם האקסל המחודש הכולל סעיף 3 – תחזית מול הוצאות בפועל זמינה?
   תודה
   רון

9. רון הגיב:

   היי!
   תודה רבה על הטבלה ובכלל על כל הטוב שאתה מרעיף עלינו.
   שאלה שמעצבנת אותי וגורמת לי לוותר כל פעם מחדש:
   המשכורת היא עבור חודש, נניח, אוקטובר. היא נכנסת ב-1 בכל חודש.
   אבל 99% מההוצאות שלי, שיורדות באשראי, הן בכלל של החודש שעבר, של ספטמבר. אבל הן יורדות ב-2 באוקטובר.
   מאחר והמשכורת שלי לא קבועה, זה נורא מבלבל אותי לאיזה חודש אני אמור לשייך את ההוצאות בטבלה. ספטמבר או אוקטובר?
   טיפ לעזרה?
   תודה!

   1. חתול פיננסי הגיב:

      נכון, זו שאלה מעולה!
      הטיפ שלי (ועוד טיפים: https://bit.ly/3N1UAkj ) הוא פשוט לקבוע את ה”יום הבוחר”, כלומר יום אחד בחודש שיש בו משהו קבוע, משכורת שנכנסת, משכנתא, הוראת קבע, משהו קבוע וממנו “לחתוך” את החודש.
      אצלי לדוגמה זה ב 10 בחודש עם ירידת האשראי.
      לצורך הדוגמה, משכורת חודש יולי תיכנס בין התאריכים של 10.6 ל 10.7.

   2. מאיה לויטן הגיב:

      הי רון, השאלה שלך הטרידה גם אותי מאד ועשיתי משהו די קיצוני: עברתי להשתמש במזומן בשביל תקופת הלמידה ומקווה בקרוב לעבור לכרטיס חיוב מיידי. משאירה את כרטיס האשראי רק לתשלומים קבועים, הוראות קבע או קניה חיונית דחופה בתשלומים. (כן, חברת האשראי לא מאושרת מזה אבל אני כן 🙂 בכל תחילת חודש אני מושכת את הסכום שאני צריכה לכל ההוצאות ומחלקת למעטפות לפי נושאים כמו: מזון, חוגים, חיסכון לטסט שנתי, חיסכון לחופשה, בגדים, ספרים ומנסה להשתמש רק בזה. יש לזה המון חסרונות, אני יודעת, אבל זה טוב בשביל הלמידה וגם גורם לך לחסוך המון כי אתה מרגיש כל שקל שיוצא מהידיים. בהמשך אני מתכננת לרכוש גם כרטיס חיוב מיידי שהוא ממש כמו כסף, יורד מייד מהחשבון ורואים אותו בחודש הרצוי. אני חושבת שזה יקל על התיעוד וגם ימנע את הצורך להחזיק הרבה כסף בבית.

10. מיכל משיח הגיב:

    שלום
    אשמח לקבל פרטים על תהליך ניהול כזה

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי מיכל,
       תוכלי בבקשה להרחיב אילו פרטים?

11. גאולה הגיב:

    היי,
    לא ניתן להוריד טבלה, רק פותח חלונות נוספים

12. הי חתול אשמח אם תוכל לשלוח לי את טבלת האקסל למעקב הוצאות לא הצלחתי להוריד אותה
    Verd587@gmail.com
    תודה רבה נהינת מאד לקרוא את מה שאתה כותב

    1. חתול פיננסי הגיב:

       אין בעיה. טבלת ההוצאות וההכנסות בדרך אליך

13. שלמה הגיב:

    מה ההבדל בין זה לבין שימוש ב riseup?

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי שלמה,
       די הרבה 🙂
       את הבסיס לכלכלת המשפחה שתיהן נותנות, כלומר שיקוף תזרים של מצב קיים.
       אבל אם רוצים לנהל תקציב קדימה, לבנות תקציב לעבר מטרות ויעדים קצרי וארוכי טווח, בין אם השקעות, חסכונות או סתם לצאת מהמינוס, אז בעיני טבלת אקסל להוצאות והכנסות היא מדויקת יותר להתליך שכזה.
       זה לא קל ופשוט, אבל זה העיסוק עם האקסל הוצאות מחייב אותך להיות במודעות.
       אני לא אומר חלילה שרייזאפ היא לא טובה, ההפך, היא כלי נוח, אבל לעטמי הוא מוגבל בעיקר בהקשרי תכנון תקציב קדימה ועיצוב העתיד הפיננסי שלך.

       1. שלמה הגיב:

          מסכים

14. שרית הגיב:

    הי, תודה רבה על כל הטיפים הנהדרים.
    אשמח לדעת למה בשורות שמסומנות בשחור
    יש סכומים בשחור? מה הם מסמנים
    תודה

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי שרית,
       בטבלת הוצאות השורות השחורות מסמלות רק את ההפרדה בין המרכיבים.

15. 1. חתול פיננסי הגיב:

       אין בעיה עמית.
       שולח לך במייל את טבלת ההוצאות וההכנסות

16. אלירן כהן הגיב:

    טבלה מדהימה ומסודרת בצורה מושלמת, תודה רבה!!!

    1. חתול פיננסי הגיב:

       תודה רבה אלירן, איזה כיף לקרוא!

17. Nofar Lisitsa הגיב:

    היי
    מילאתי ת הטבלה, מאוד מסודרת ועוזרת בניהול רק בעיה אחת שאני מגיעה לסוף הטבלה וזה ל מחשב לי אוטומטית את ההורדות שסימנתי, אשמח לעזרה.

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי נופר,
       אולי שינית את את הנוסחה שמה?
       בכל מקרה תשלחי לי מייל ל hatulfinancy@gmail.com ואני אפתור את זה, אשלח לי ישירות טבלת הוצאות והכנסות.

18. שני הגיב:

    מה אתה עושה עם הוצאות גדולות? אבל שהם חוזרות?
    למשל 60 אלף שקל שהלוותי לאחי ומחזיר לי חודש הבא

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי שני,
       מכניס לטבלה. כל הוצאה נכנסת. אם הוצאת 60,000 שקלים אז את הוצאת אותו. בחודש הבא כשיכנס אז תוסיפי אותו.

19. 1. חתול פיננסי הגיב:

       היי שני, בוודאי.
       שולח לך עכשיו

20. 1. חתול פיננסי הגיב:

       היי,
       שלחתי לך למייל.

21. שני הגיב:

    הייחתול, קודם כל המון המון תודה על התוכן המעשיר והמלמד וחשוב כל כך וכמובן על הטבלה.
    יש לי שאלה בנוגע אליה בשורת תיק ההשקעות:
    נגיד יש לי הוראת קבע של העברת סכום מסויים לקרן השתלמות כל חודש, זה נרשם בהוצאות או בהכנסות? כי זה אמנם יורד לי מהתקציב החודשי אבל זה עדיין כסף שהוא שלי ובתקווה שארוויח ממנו בהמשך

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי שני,
       תודה רבה על הפידבק.
       כיוון שזו הוצאה, כלומר היא גורמת לך לתזרים שלילי, אפילו שזו השקעה, אז היא תיכנס לחלק של ההוצאות.
       כאשר תפדי אותה ותמשכי חזרה לחשבון עו”ש אז היא תיחשב כהכנסה.
       וכן, זה כסף שלך, אבל כאמור מבחינת התזרים זה גורם לך להוצאה.

22. ליאור נח הגיב:

    שלום רב,
    קראתי בשקיקה את הנושא שהעלת והיה לי מאוד מעניין וענייני וממוקד.
    השאלה שלי איך אני יוצרת מעקב על ההוצאות שהמשכורת נכנסת ב01 לחודש?
    אני אמורה לעשות מעקב על חודש לפני ולעשות הערכה על המשכורת הצפויה?
    איך זה עובד?
    תודה

    1. חתול פיננסי הגיב:

       כן, אבל זה מעט מסורבל. אני מציע פשוט לבחור יום אחד בחודש וממנו לעשות את החיתוך, זה צריך להיות יום קבוע אחד עם פעולה קבוה כמו לדוגמה משכנתא/משכורת.

23. נטע הגיב:

    היי, תודה רבה על הפוסט המפורט!
    כמה שאלות שעלו לי…
    -את ההוצאות של כל חודש אתה ממלא באותה לשונית של ניהול הוצאות? כלומר אתה רואה כל חודש לצד אלו שקדמו לו? ומפצל ללשונית אחרת ברגל שזה מתמלא מדי?
    -מעקב חודשיים אחורה: קצת לא מבינה איך לבצע… יש לי בעו”ש כמובן את ההוצאות וההכנסות אבל הן מאוגדות לסכומים ע”פ כל כרטיס אשראי – וכשנכנסים לפירוט שלו רשומים שמות עסקים שלא בהכרח תואמים לשמות המקומות שמהם קניתי. כך שבדיעבד די קשה להעריך אילו הוצאות אלו היו, ולקבל מזה תמונת מצב כללית… איך עשית זאת?
    תודה רבה מראש

    1. חתול פיננסי הגיב:

       היי נטע,
       נכון, אני ממלא כל חודש לצד הקודם וככה ממשיך הלאה.
       לא בטוח שהבנתי לגבי האשראי – לכל שורה יש פירט של העסק, ממנו צריך להבין את המוצר/שירות שקיבלת ולהכניס אותו.