מדריך השילוש הקדוש בתיק השקעות, בחשבון מסחר עצמאי ובקרנות סל מחקות מדד | חתול פיננסי

מתוך 100% הקצאה מנייתית בתיק השקעות בשוק ההון המבוסס על השילוש הקידוש, אופן החלוקה למדדים יהיה לפי התמהיל הזה:

• 60% מהתיק יושקע במניות גדולות של ארצות הברית – להלן מדד S&P 500 הכולל את 500 החברות הגדולות ומובילות בכלכלת ארצות הברית.
• 25% מהתיק יושקע בכלכלת אירופה, מדד אחד המאגד מאות מניות מהשוק האירופאי.
• 15% הנותרים בתיק ההשקעות יופנו למדד שווקים מתפתחים (emerging markets).

בואו נצלול לעומק הדברים ונבין טוב יותר מה זה אומר תיק השקעות מבוסס השילוש הקדוש ואילו קרנות סל איריות מחקות מדד מרכיבות אותו. בחרתי בקרנות האיריות שנסחרות בבורסה הישראלית בשקלים, iShares (איישרס) ו- Invesco (אינבסקו)

60% מהשילוש הקדוש: מדד ה- S&P-500

בחלק הזה של בחירת מדד ה S&P 500 יש לנו 2 אפשרויות מובילות בגזרת קרן סל אירית:

איישרס (1159250) – iShares Core S&P 500 UCITS ETF עם דמי ניהול של 0.07%

אינבסקו (1183441) – Invesco S&P 500, עם דמי ניהול כוללים של 0.09%. 0.05%+0.04% על חוזה SWAP, כי זו קרן סל אירית סינטטית.

חלופה נוספת זה קרן מחקה ישראלית כמו זו של “קסם” (5124482) עם דמי ניהול 0% ודמי ניהול משתנים של 0.025%.

לא מכירים את ההבדל בין קרנות הסל האלו? יש לכם הכל פה.

25% מהשילוש הקדוש: מדד אירופה

קרן סל אירית 1159094 המחקה את מדד כלכלת אירופה – iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR
חשיפה לכלכלת אירופה עם כ-440 מניות גדולות.
דמי ניהול: 0.12%.

חלופה לכך יכולה להיות קרן סל של אינבסקו בשם S600, שעוקבת אחרי מדד Europe STOXX 600. היא עוקבת אחר 600 מניות אירופאיות מהשווקים המפותחים. איפה הקאצ’? היא יקרה.
דמי ניהול כוללים של 0.52% המורכבים מ 0.19% + 0.33% על עמלת SWAP כי זו קרן סינטטית.

15% מהשילוש הקדוש: מדד שווקים מתפתחים

קרן סל אירית 1159169 המחקה את מדד שווקים מתפתחים – iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF.
חשיפה לשווקים עולמיים מתפתחים , כ-3,200 מניות.
דמי ניהול: 0.18%.

גם פה יש חלופה בדמות קרן סל סינטטית לשווקים מתפתחים של אינבסקו בדמות MSCI Emerging Markets תחת המספר 1183490. שימו לב פה יש קאצ’ בדמות דמי ניהול.
דמי ניהול של  0.29% המורכבים מ 0.19% + 0.1% עמלת swap, שוב, כי זו קרן סינטטית.